Rabu, 11 Oktober 2017

8 Konsep Dasar Tentang Pasar Forex



Anda tidak harus menjadi trader harian untuk memanfaatkan pasar forex - setiap kali Anda bepergian ke luar negeri dan menukar uang Anda dengan mata uang asing, Anda akan berpartisipasi dalam pasar valuta asing (forex). Sebenarnya, pasar forex adalah raksasa keuangan yang sepi, yang mengkerdilkan semua pasar modal lainnya.

Terlepas dari ukuran pasar yang luar biasa ini, ketika menyangkut trading mata uang, konsepnya sederhana. Mari kita lihat beberapa konsep dasar yang harus dipahami oleh semua investor forex.

Delapan Konsep Teratas

Berbeda dengan pasar saham dimana investor memiliki ribuan saham untuk dipilih, di pasar mata uang, Anda hanya perlu mengikuti delapan ekonomi utama dan kemudian menentukan mana yang akan memberikan kesempatan undervalued (dibawah nilai) atau overvalued (diatas nilai) terbaik. Berikut delapan negara yang merupakan mayoritas perdagangan di pasar mata uang:
  • United States (Amerika)
  • Eurozone (Yang harus diperhatikan adalah Jerman, Prancis, Italia dan Spanyol)
  • Jepang
  • United Kingdom (Inggris)
  • Switzerland
  • Kanada
  • Australia
  • New Zealand
Ekonomi dari Negara ini memiliki pasar keuangan terbesar dan tercanggih di dunia. Apabila dengan secara ketat kita memusatkan perhatian pada delapan negara ini, kita bisa memanfaatkan pendapatan bunga yang paling layak kredit dan instrumen cair/liquid di pasar keuangan.

Data ekonomi dirilis dari negara-negara ini hampir setiap harinya, yang memungkinkan investor untuk tetap berada di puncak permainan dalam hal menilai keadaan masing-masing negara dan ekonominya.

Hasil dan Pengembalian

Ketika memasuki dunia trading mata uang, kunci yang harus diingat adalah bahwa hasil menggerakkan pengembalian. Saat Anda trading di spot market valuta asing, Anda sebenarnya membeli dan menjual dua mata uang dasar. Semua mata uang yang dikutip berpasangan, karena setiap mata uang dinilai dalam kaitannya dengan yang lain. Misalnya, jika pasangan EUR / USD dikutip sebagai 1.3500 yang berarti dibutuhkan $ 1,35 untuk membeli satu euro.

Dalam setiap transaksi valuta asing, Anda sekaligus membeli satu mata uang dan menjual yang lain. Akibatnya, Anda menggunakan hasil dari mata uang yang Anda jual untuk membeli mata uang yang Anda beli. Selanjutnya, setiap mata uang di dunia hadir dengan suku bunga yang ditetapkan oleh bank sentral negara mata uang itu. Anda berkewajiban untuk membayar bunga atas mata uang yang telah Anda jual, namun Anda juga memiliki hak istimewa untuk mendapatkan bunga atas mata uang yang telah Anda beli.

Sebagai contoh, mari kita lihat pasangan dolar Selandia Baru / yen Jepang (NZD / JPY). Anggaplah bahwa Selandia Baru memiliki tingkat bunga 8% dan bahwa Jepang memiliki tingkat bunga 0,5% Di pasar mata uang, suku bunga dihitung secara basis poin. Titik dasar hanya 1/100 dari 1%. Jadi, tarif Selandia Baru adalah 800 basis poin dan tarif Jepang adalah 50 basis poin. Jika Anda memutuskan untuk menggunakan NZD / JPY lama, Anda akan memperoleh 8% dalam bunga tahunan, namun harus membayar 0,5% untuk pengembalian bersih sebesar 7,5%, atau 750 basis poin.

Leveraging Returns

Pasar forex juga menawarkan leverage yang luar biasa - seringkali setinggi 100: 1 - yang berarti Anda dapat mengendalikan aset senilai $ 10.000 dengan modal $ 100. Namun, leverage bisa menjadi pedang bermata dua; Ini bisa menghasilkan keuntungan besar jika Anda benar, tapi mungkin juga menghasilkan kerugian besar jika Anda salah.

Jelas, leverage harus digunakan dengan bijaksana, namun dengan leverage 10: 1 yang relatif konservatif, hasil 7,5% pada pasangan NZD / JPY akan diterjemahkan ke dalam pengembalian 75% setiap tahun. Jadi, jika Anda memegang posisi 100.000 unit di NZD / JPY dengan menggunakan ekuitas senilai $ 5.000, Anda akan memperoleh bunga $ 9,40 setiap hari. Itu bunga $ 94 dolar setelah hanya 10 hari, bunga senilai $ 940 setelah tiga bulan, atau $ 3.760 per tahun. Tidak terlalu buruk mengingat fakta bahwa jumlah uang yang sama hanya akan menghasilkan $ 250 dalam rekening tabungan bank (dengan tingkat bunga 5%) setelah satu tahun penuh. Satu-satunya sisi nyata yang disediakan oleh rekening bank adalah bahwa pengembalian $ 250 akan bebas risiko.

Penggunaan leverage pada dasarnya memperburuk pergerakan pasar apapun. Karena dengan mudahnya dapat meningkatkan keuntungan (dengan adanya peningkatan free margin), namun hal itu bisa juga menyebabkan kerugian besar yang cepat. Namun, kerugian ini bisa ditutup melalui penggunaan stop. Selanjutnya, hampir semua broker forex menawarkan perlindungan dari margin watcher, yaitu perangkat lunak yang memperhatikan posisi Anda 24 jam sehari, lima hari seminggu dan secara otomatis melikuidasinya setelah persyaratan margin dilanggar. Proses ini memastikan bahwa akun Anda tidak akan pernah mengirimkan saldo negatif dan membatasi risiko hanya pada jumlah uang yang di akun Anda

Carry Trades

Nilai mata uang yang tidak pernah tetap inilah yang melahirkan salah satu strategi trading paling populer sepanjang masa, carry trade. Carry trade tidak hanya berharap untuk mendapatkan perbedaan tingkat suku bunga antara kedua mata uang tersebut, tetapi juga mencari posisi mereka untuk menghargai nilainya. Ada banyak peluang untuk keuntungan besar di masa lalu.

Mari kita lihat beberapa contoh historisnya:

Antara tahun 2003 dan akhir tahun 2004, pasangan mata uang AUD / USD menawarkan spread yield (hasil spread) positif 2,5%. Meski hal ini terlihat sangat kecil, return/pengembalian  akan menjadi 25% dengan penggunaan leverage 1:10.Pada saat yang sama, dolar Australia juga menguat terhadap dolar A.S dari 56 sen menjadi 80 sen pada penutupan, yang mana menggambarkan apresiasi  pada pasangan mata uang sebanyak 42%.Ini berarti bahwa jika Anda berkecimpung dalam perdagangan ini - dan banyak dana hedge fund  pada saat itu - Anda tidak hanya akan mendapatkan hasil positif, tetapi juga akan melihat keuntungan modal yang luar biasa dalam investasi Anda.

Nilai carry trade juga terlihat di USD / JPY pada tahun 2005. Antara Januari dan Desember tahun itu, mata uang menguat dari 102 ke level 121.40 sebelum berakhir di 117.80. Ini sama dengan apresiasi dari rendah ke tinggi sebanyak 19%, yang jauh lebih menarik daripada 2,9% adalah pengembalian/return di S & P 500 pada tahun yang sama. Selain itu, pada saat itu, tingkat suku bunga spread antara dolar A.S. dan yen Jepang rata-rata sekitar 3,25%. Tidak ditingkatkan, ini berarti seorang trader bisa menghasilkan sebanyak 22,25% sepanjang tahun. Gunakan leverage 1:10, dan keuntungan bisa mencapai 220%.

Carry Trade yang Sukses

Kunci untuk menciptakan strategi carry trade yang sukses tidak hanya untuk memasangkan mata uang dengan tingkat bunga tertinggi terhadap mata uang dengan tingkat terendah. Sebaliknya, jauh lebih penting arah spread daripada spread absolut itu sendiri. Agar carry trade bisa berjalan dengan baik, Anda harus memiliki mata uang, dengan tingkat suku bunga yang sedang dalam proses ekspansi, terhadap mata uang yang suku bunganya stasioner atau kontrak, dengan waktu yang lama. Dinamika ini bisa jadi benar, jika bank sentral dari negara yang Anda lakukan pembelian sedang ingin menaikkan tingkat suku bunganya, atau jika bank sentral negara yang Anda lakukan penjualan sedang menurunkan tingkat suku bunganya.

Dalam contoh USD / JPY sebelumnya, antara tahun 2005 dan 2006, U.S.Federal Reserve  secara agresif menaikkan suku bunga dari 2,25% di bulan Januari menjadi 4,25%, meningkat 200 basis poin. Pada saat yang sama, Bank of Japan duduk di tangannya dan meninggalkan suku bunga di nol. Oleh karena itu, spread antara suku bunga A.S. dan Jepang tumbuh dari 2,25% (2,25% - 0%) menjadi 4,25% (4,25% - 0%). Inilah yang kita sebut spread suku bunga yang meluas.

Intinya adalah Anda ingin memilih carry trades yang menguntungkan tidak hanya dari hasil yang positif dan terus berlanjut, tapi juga memiliki potensi untuk menghargai nilainya. Hal ini merupakan hal yang penting, karena seperti apresiasi mata uang dapat meningkatkan nilai pendapatan carry trade Anda, depresiasi mata uang juga dapat menghapus semua keuntungan trading Anda.



Mengenal Suku Bunga

Suku bunga dikenal penting dalam trading forex, dan membutuhkan pemahanan yang baik untuk dasar perekonomian dari negara yang dimaksud. Secara umum, negara-negara yang berkinerja sangat baik, dengan tingkat pertumbuhan yang kuat dan kenaikan inflasi mungkin akan menaikkan suku bunga untuk menjinakkan inflasi dan mengendalikan pertumbuhan. Di sisi lain, negara-negara yang menghadapi kondisi ekonomi sulit mulai dari perlambatan permintaan yang meluas hingga resesi penuh akan mempertimbangkan kemungkinan penurunan suku bunga.

Kesimpulan

Berkat tersedianya jaringan perdagangan elektronik yang meluas, forex trading kini lebih mudah diakses dari sebelumnya. Pasar keuangan terbesar di dunia ini menawarkan sebuah kesempatan bagi investor yang meluangkan waktu untuk memahaminya dan belajar bagaimana mengurangi risikonya.Silahkan kunjungi website Gainscopefx  agar Anda lebih memahami dunia forex dengan mencoba di akun demonya.  (Yn)

Tidak ada komentar:

Posting Komentar